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無摺存款三大鬆綁 金管會今發函免確認身分

記者吳典叡/臺北報導

 金管會今(22)晚正式發函金融機構,針對無摺存款採取三大便民措施,包括「自行客戶轉帳、繳納稅款、常態例行性正常交易」,都不必出示身分證明文件。

 金管會今晚發布金融機構依「金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認客戶身分原則」,辦理無摺存款交易作業問答集,針對無摺存款採取三大項簡政便民措施。

 現行規定,辦理3萬元以上、50萬元以下無摺存款時,若是存款戶本人,金融機構必須確認姓名、身分證號碼、電話(或地址);若是代理人,也就是非存款戶本人辦理時,金融機構必須確認姓名、身分證號碼。至於未達3萬元的無摺存款,存款戶本人,金融機構無須特別處理;若是代理人辦理,則要加註姓名、電話。

 新增採取的簡政便民措施,只要是金融機構的自行客戶,以轉帳方式存入同一金融機構的其他帳戶交易,非以現金存入辦理無摺存款,則不需採取確認身分措施,包括代理人辦理也相同。例如,甲到合庫從帳戶中提領資金,同時以轉帳方式存入乙在合庫的帳戶,就不需帶身分證、確認身分。

 其次,臨櫃辦理繳納稅款、規費、公用事業水電瓦斯及公私立學校學費等,也不必做身分確認,以利金融機構遵循。

 至於3萬元以上、未達50萬元,若是金融機構認識的客戶,並在該金融機構留有身分資料紀錄,經金融機構認定屬「常態例行性正常交易」,可免出示個人身分證明文件。包括零售業者與營業額相當,屬經常性交易;連鎖商店或小額營業人(含代理人)的例行性交易;繳交信用卡費(無溢繳)等都包括在內。

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