近年來國內外詐騙手法日新月異，虛擬貨幣投資更被利用成為幫凶，殊值警惕。日前全臺第三大虛擬貨幣交易所「ACE王牌交易所」發生坑殺客戶詐騙案，負責人與詐騙集團共謀，提供平臺讓自創的無價值虛擬貨幣上架，誘騙被害人投資導致血本無歸，影響範圍甚廣，詐騙金額逾10億元，不法所得超過2億元，震撼虛擬幣圈。

 這宗案件之所以受到關注，係因「ACE王牌交易所」雖然是依《公司法》設立，並非特許事業，但金管會去年9月發布「管理虛擬資產平臺及交易業務事業（VASP）指導原則」後，要求虛擬貨幣交易平臺必須向金管會遞交洗錢防制法令遵循聲明，目前有25家虛擬貨幣業者，已完成洗錢防制法遵循聲明。

 換句話說，「ACE王牌交易所」雖然已經向金管會完成申辦洗錢防制法遵循聲明，但仍無法避免有心人士從中上下其手，雖然事後金管會已函請「ACE王牌交易所」說明，並介入處理後續，然即便查有具體違法事證，也只能依照洗錢防制相關規定，對其裁罰50萬到1000萬元，與上億元的不法所得相較，難以遏止非法行徑。

 虛擬貨幣近年如雨後春筍般崛起，此概念前衛的科技產物，如同新興金融商品，之所以被利用成為詐騙工具，主要就是利用被害人對這項商品的缺乏深度認識，讓不法之人有機可乘，把虛擬貨幣當作幌子與話術，作為引誘人誤入陷阱的誘餌，抑或是在投資虛擬貨幣的過程中，設下重重陷阱，先略施小惠，進而騙取龐大資產。其實，不管是哪一種話術，只要是他人企圖引導至「投資賺大錢」目的，投資前均應小心謹慎。

 虛擬貨幣詐騙與過往的交友詐騙如出一轍，往往採取在LINE群組中推銷投資訊息的套路，只不過以往是利用偽冒的交易平臺，在被害人半信半疑時，先提供獲利，提高對這個投資方式的可信度，等待被害人投入更多的資金，直到要提領資金時，再以各種理由凍結資金，甚至要求投入更多金額，最後發現原來是虛假交易平臺時，詐騙單位早已人去樓空。

 不同的是，「ACE王牌交易所」發生坑殺客戶詐騙案，起初確實依照金管會輔導虛擬貨幣業者配合洗錢防制的要求，也向金管會完成申辦洗錢防制法令遵循聲明，等同是在一個經過認證的合法平臺上，販售無價值的虛擬貨幣。由於看起來是主管機關認證，多數人認為不致於出事，但終究難以預防「合法掩護非法」之人謀不臧。

 回歸到事件本身，國人必須留意的是，不管是合法、非法的交易平臺，都應以「反詐騙」為前提，檢視交易平臺真偽，甚至是商品。社群裡的話術不可盡信，任何從社群中得到的訊息，都須抱持懷疑態度，一定要自行多次查證。如果反覆查證後，卻依然沒有頭緒，甚至難以消除心中的懷疑，就可撥打165 反詐騙專線詢問。

 其次，勿讓「貪念」蒙蔽理智。無論漏洞百出的話術或不合理的說詞，一旦遇到貪念，就會讓人失去判斷能力。那種超高利率、保證報酬，或是突然通知中獎，基本上都無須理會，因為天下沒有白吃的午餐，一旦自以為吃了白吃的午餐，注定落入詐騙集團的圈套裡，因而付出昂貴代價。

 國軍常年戮力戰訓本務，官兵收入相對穩定，若稍有不慎，就會淪為詐騙集團眼中的待宰肥羊。為此，國防部依行政院訂頒之「新世代打擊詐欺策略行動綱領」，精進「識詐、堵詐、阻詐、懲詐」四大面向，全力推動各項防詐作為，期能達到「減少接觸、減少誤信、減少損害」的三減目標，降低詐騙受害。

 為讓防詐作為更加精進，國防部也與內政部警政署合作，針對詐騙手法及防詐作為，進行經驗交流，並邀請警政署遴派警官至各部隊，與官兵分享及宣導相關實務工作案例，亦在課後實施意見交換，希望利用多元化的宣教方式，讓官兵更能感同身受，了解如何保護好個人財產安全。國防部也運用各項集會時機宣導，強化識詐能量，杜絕官兵受騙情事。懲詐方面，則要求各級幹部提高敏感度，透過平時對人員的考核，另透過晤談與家屬聯繫等方式，主動查察神色或言行異常官兵，及時介入協處；並視情節檢討已明確涉法官兵，核予重懲汰除，避免不法滲入軍中，斲傷軍譽。

 詐騙案為新興犯罪型態，審視年度官兵遭司法約詢案件，多以遭詐為主。質言之，國軍官兵除貫徹國家打詐政策，也須建立正確法治與理財觀念，在識詐、防詐上與時俱進，避免成為詐欺、詐騙案的受害者，不只要「不被騙」，更要做到「不騙人」，方能自保且維護國軍整體榮譽。